一、案例背景

在经济全球化的大趋势下，众多企业积极拓展海外投资业务，在此过程中，保险作为风险管理的重要手段，对企业海外项目的稳健推进起着关键作用。2022年12月1日起，江泰保险经纪股份有限公司福建分公司（以下简称福建江泰保险经纪公司）为助力对外企业发展，主动出击，邀请团队内相关领域专家，采用线下拜访和线上视频会议相结合的“一对一”上门服务模式，深入与对外投资企业展开交流。在拜访期间，福建江泰保险经纪公司不仅向企业详细介绍自身的各类保险项目内容、展示雄厚的公司资质，还与企业深入探讨在“走出去”进程中遇到的保险及风险管理问题，并凭借专家团队的专业知识，针对企业的痛点与难点提供切实可行的建议，这种专业且贴心的服务模式赢得了众多对外企业的认可与信赖。

2023年3月30日，福建江泰保险经纪公司履约团队接到某对外投资企业的紧急求助电话。该企业在印度尼西亚投资了一个规模宏大的项目，投资金额高达20余亿元人民币。根据项目融资需求，需要购买保险作为银行贷款的担保。然而，企业委托的境外经纪公司经深入的市场摸底后发现，受印尼当地保险市场供给结构失衡等因素影响，该项目的保险购买遇到了极大阻碍，目前仍有大约48%的保险份额无法在当地实现有效排分，这使得项目推进陷入僵局。经进一步了解，该项目由企业在印尼当地成立的公司作为业主，按照项目风险保障需求，需购买工程险附加第三者责任保险，工程保额约13亿人民币，项目计划工期为33个月。

二、具体举措

1.迅速响应，组建专项团队：在接到企业求助的当天，福建江泰保险经纪公司迅速做出反应，即刻组织专业团队赶赴该企业，与企业相关负责人面对面沟通项目详情，深入了解项目保险困境的各个方面。随后，专门组建了项目工作群，集中力量解决问题。

2.紧密对接，收集关键信息：2023年3月31日，福建江泰保险经纪公司与企业境外的经纪人建立紧密对接渠道，顺利获取了部分关键项目资料。在此后的十几天里，持续与境外经纪人保持密切沟通，积极督促并协助其收集和整理更全面的项目信息。直至4月12日，成功获取完整的项目信息，为后续精准分析和制定解决方案奠定了坚实基础。

3.深度分析，挖掘本土优势：在获取完整项目资料后，江泰保险经纪公司的专业团队对项目进行了深入细致的分析，最终确认该项目在中国存在利益关联。基于这一发现，公司充分发挥自身在国内保险市场积累的社会影响力，积极与中国保险市场上的各相关主体展开多层次、多轮次的沟通与协调。在沟通中，详细介绍项目情况、分析风险特征，并根据国内保险市场的特点和优势，提出切实可行的保险解决方案。

三、取得成效

2023年4月18日，经过福建江泰保险经纪公司团队的不懈努力，成功完成了该项目的保险安排。不仅顺利解决了企业在境外保险排分困难的难题，还为企业争取到了合理的保险条款和费率，有效降低了企业的保险成本。公司将最终的保险安排方案及时反馈给企业和企业境外的经纪人，得到了双方的高度认可。企业的印度尼西亚投资项目得以顺利推进，避免了因保险问题导致的项目延误和潜在经济损失。此次服务，充分展示了福建江泰保险经纪公司的专业能力和高效服务水平，进一步巩固了企业的信任度与认可度。 

四、案例创新点

1.快速响应与协同服务机制创新：接到企业求助后，福建江泰保险经纪公司打破常规工作流程，在短时间内组建专业团队，并迅速赶赴企业现场沟通，同时建立线上项目工作群进行实时协作。这种快速响应和线上线下协同服务的机制，大大提高了问题解决效率，为客户节省了宝贵时间。

2.跨区域信息整合与利用创新：在处理该项目过程中，福建江泰保险经纪公司与企业境外经纪人紧密合作，实现了跨区域的信息高效整合与共享。通过有效利用境外经纪人对当地市场的熟悉度和自身在国内保险市场的专业优势，打破了地域限制，优化了信息获取和处理流程，拓展了保险经纪业务的合作模式。

3.基于利益关联的市场拓展创新：通过深入分析项目资料，精准挖掘出项目在中国的利益关联，并以此为切入点，成功借助国内保险市场资源解决境外保险难题。利用国内保险市场资源，突破境外保险市场局限，为境外投资项目保险问题提供新的解决思路。